Assessoria Financeira Empresarial
A empresa cresce. A tesouraria, muitas vezes, não acompanha.
Estrutura financeira profissional para pessoa jurídica — aplicações, crédito, hedge e planejamento patrimonial. Trabalhamos em parceria com XP e BTG, escolhendo a plataforma que melhor serve cada necessidade.
Modelo agnóstico
Não vendemos plataforma. Escolhemos a que serve melhor à necessidade específica da empresa.
XP e BTG têm forças diferentes — em crédito estruturado, em produtos exclusivos, em atendimento a determinados portes. Nossa curadoria começa pela sua necessidade, não pelo produto.
Escopo de atuação
Gestão de caixa e fluxo
Estruturação de política de caixa mínimo, escalonamento de aplicações e antecipação de necessidades operacionais.
Aplicações PJ
Portfólio de renda fixa, fundos e crédito privado adequado ao perfil de liquidez e horizonte da empresa.
Crédito estruturado
Capital de giro, expansão, aquisição — negociação de linhas customizadas nas plataformas parceiras.
Hedge cambial
Proteção de importação, exportação e passivos em moeda — NDF, swap, opções conforme a exposição real.
Planejamento patrimonial
Segregação PJ/PF, holding, sucessão e diversificação internacional quando aplicável.
Diagnóstico financeiro
Revisão da estrutura atual: onde há custo excessivo, ociosidade de caixa ou exposição não intencional.
Como trabalhamos
Cinco etapas. Rota clara.
Escuta
Entendemos o momento da empresa, o perfil dos sócios e o objetivo do capital.
Diagnóstico
Mapeamos custos, retornos, exposições e ineficiências da estrutura atual.
Arquitetura
Desenhamos a estrutura ideal — em XP, BTG ou combinação, conforme o que serve melhor.
Execução
Coordenamos a abertura de contas, migração de recursos e implementação das estratégias.
Acompanhamento
Revisão periódica de posições, oportunidades e ajustes de rota.
Perguntas frequentes